Скам: что это, виды и схемы, как защититься РБК Инвестиции

Не забывайте просчитать возможные проблемы, с которыми столкнется компания или сервис. Это понятие, используемое в русскоязычном сегменте как синоним или же обозначение аферы, мошенничества, ненадежного проекта. Если мы говорим о сетевом бизнесе, параллели проводят с компаниями, задерживающими выплаты, нарушающими условия сотрудничества, пользовательского соглашения.

Этим и воспользовались мошенники, создавая «инвестиционные» скамы и обещая по 1000% годовых клиентам. В те времена финансовая грамотность у людей была гораздо ниже — их интересовала лишь прибыль, поэтому они легко поверили Мавроди и вскоре оказались без сбережений. Мошенничество существовало задолго до существования интернета, но, кажется, с его появлением вышло на новый уровень.

Проблемы с LUNA возникли из-за ошибки управления экосистемой, которая обеспечивает стабильность монеты. Игра продолжает жить и развиваться, у разработчиков большие планы по реализации шагов из дорожной карты. Ожидания пользователей могут отличаться реальной ситуации и это их проблемы. Ну и самое главное не заниматься инвестициями в проекты которые идут по тренду! Потому-что они здесь ненадолго, тренд пройдет, и на замену ему придет что то новое, увидели проект, купили, заработали 20% — и вас там уже нет. Стоит обратить внимание на фонды, ибо там где есть фонды, там есть поддержка деньгами.

Стартап позиционировал себя как проект для доходного фермерства. Он принимал деньги в BNB, BUSD, USDT, BTC, ETH, ADA, DOT и LINK, обещая доходность свыше 1000% годовых. В один момент разработчики удалили группы в мессенджерах и перестали выходить на связь. Скам — форма интернет-мошенничества, которая предполагает обман доверчивых инвесторов.

Финансовую пирамиду создали в 2018 году по классической схеме Понци. Основатели старались привлечь в проект как можно больше новых инвесторов и платили «старичкам» за счет вложений новых пользователей. Риск попасть на скам при покупке очередного токена очень высокий.

Реальные причины скама

Лучше всего доверять сертифицированным обменникам платежных систем. Грубо говоря, криптовалюта передается в долг другому человеку под процент, в кредит. Но проблема в том, что большинство блокчейн-проектов подразумевают необратимость операции, то есть ни саму сумму, ни проценты вернуть не получится. Обещания сводятся к тому, что если вложиться на ранней стадии проекта, то после его официального запуска вкладчик может увеличить свой капитал в 2–50 и более раз. Самым популярным скамом в криптовалюте можно назвать Onecoin. К сожалению, у мошенников возможность для обмана граждан есть практически в каждой сфере жизни, начиная от непонятной криптовалюты и заканчивая сайтами знакомств.

• Слабое регулирование приводит к тому, что мошенник любого калибра может получить несколько сотен долларов с помощью простой схемы обмана.
• Цель, как всегда, та же — незаконный доступ к персональным данным и платежным картам.
• Если есть на CoinMarketCap, значит вероятность ее искусственного скама резко снижается.
• Со временем под скамом стали подразумевать любые виды онлайн-мошенничества.

Еще один простой способ определить мошеннические или скам-сайты — их наличие в списке специальных сервисов, например fakewebsitebuster.com и  trustorg.com. Главное, критически относиться к отзывам, публикуемым в отношении сайтов на данных ресурсах, так как они могут содержать недостоверную информацию. В то время как реклама в социальных сетях и накрутка подписчиков используются для раскрутки персональных аккаунтов, фишинговое мошенничество играет на доверчивости пользователей.

Есть несколько основных правил, которые помогут вам защитить свои сбережения от скама:

И наоборот, может не быть совершенно никаких предпосылок для скама, однако админы проекта импульсивно решат его закрыть. Мошенники перед скамом стараются отжать у инвесторов как можно больше денег. Это обычно достигается с помощью появления новых щедрых инвестиционных планов, либо обещаний существенного увеличения текущей доходности. Однако перед тем, как предпринимать какие-либо действия, следует ознакомиться с регламентом вывода средств в проекте. Очень часто начинающие инвесторы поднимают панику, когда через 2-3 дня им не приходят деньги на банковский счет, хотя стандартный межбанковский перевод занимает до 6 РАБОЧИХ дней. Мошеннические проекты зарабатывают за счет переводов и инвестиций привлеченных клиентов.

Не путайте это с другим хайпом, который в английском выглядит как «hype» (ажиотаж, мания, трендовая тема). Обычно скамеры работают поодиночке, но иногда встречаются и группы «единомышленников». В этом плане, он не сильно отличается от остальных инвесторов. В последние несколько лет в обществе все чаще стали говорить о таком явлении, как скам. С английского языка слово scam переводится как “афера” или “мошенничество”.

Если их становится меньше, то у создателей начинаются проблемы с выплатами. Это уже указывает на то, что вскоре бизнес может обанкротиться. Однако, используя рекламу, владельцы преследуют все ту же цель – собрать побольше денег с доверчивых людей.

Собрали несколько популярных мифов, связанных с криптовалютами. Новичкам стоит избегать их, чтобы не упустить возможность инвестировать в годный проект из-за выдуманных проблем. Потенциальные инвесторы забывают о простом действии перед тем, как переводить деньги в новый проект. Они игнорируют тест на качество и стараются запрыгнуть в поезд хайпа, чтобы собрать сливки.

Другой вариант фишинга – это получение от жертвы логина и пароля к её аккаунту. В результате схема живёт, пока есть желающие вкладываться. Данное слово имеет множество значений, однако если говорить про скам проекта, то это подразумевает мошенничество. С того момента, как пирамиды стали работать с цифровой валютой, они стали еще опаснее.

Но в свою же очередь наличие фондов даёт вам понять что слив будет, и по разлокам этих фондов, вы уже примерно должны понимать когда будет памп и когда будет «скам». У нас есть тренд к примеру это Move-To-Earn — беги и зарабатывай, первооткрывателем был StepN, который успешно сделал десятки иксов и ушел покорять вершины криптовалютного рынка. Нужно полностью анализировать проект, его токеномику, роадмап, команду, дизайн и функционал, соцсети на активность. В своем блоге я много раз упоминал что это не тот проект в который нужно инвестировать.

Если вы еще не знакомы с этим термином, то стоит прочитать статью, ведь методы мошенничества постоянно совершенствуются, и возможно, вы узнаете что-то новое. В статье про риски при инвестировании, я уже рассказывал про торговые и не торговые. Так вот, в инструментах, где нет подтверждения реальной торговли вероятность скама в разы выше, как раз из-за наличия неторговых рисков. Именно поэтому я не рекомендую инвестировать в такие инструменты значительную часть портфеля. К сожалению, я не умею предсказывать будущее, однако за время инвестирования я понял, что существуют признаки появления серьёзных проблем в инвестиционных проектах. Вовремя заметив эти признаки можно успеть спасти не только средства на депозите, но и сохранить психологическое здоровье.

Компания прикидывается брокером и обещает вкладывать ваши средства в самые выгодные проекты. По факту, чаще всего и организация, и деньги просто исчезают. Специалисты не советуют вкладывать деньги в проекты, доходность которых заметно выше аналогичных. Ещё одно золотое что такое скам правило — никогда не инвестируйте больше, чем готовы потерять. Скам криптовалют – явление не из приятных, но это вполне ожидаемо. В период бума майнинга наивно было предполагать, что не найдутся люди, которые захотят сорвать свой «джек-пот» на этой волне.